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[骗子!] 小心套路,我是如何被骗子通过 venmo 骗走两千块!

  •  1
     
  •   baskice · 2018-04-04 15:48:11 +08:00 · 1999 次点击
    这是一个创建于 2185 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。


    今日被骗 2000 块,同时向中美两国警察报案,休斯顿的受理了但表示多半找不回来,大陆那边的表示没到五千不管。venmo 拒绝付任何责任。微信表示无法撤销转账。



    骗子套路一句话总结就是 [骗子用被盗的信用卡通过 venmo 或 paypal 支付。被盗卡的人申诉后 venmo 撤销交易,我方钱货两失]



    具体细节是这样,骗子先要求买币,通过银行间 zelle 转账。然后骗子表示转账不成功,比如进入 onhold 状态。

    骗子账户有明显特征,zelle 多半是用那些即刻抛弃的临时账户注册的,比如这次我遇见的用的是 [ @textnow.me ] 的账户。

    另外骗子展示的银行多半是 [ TD BANK ] [ Suntrust bank ] 这些在美国以外有业务,或者不需要亲自去,在大陆就能开的银行。



    然后要求用 venmo 支付,支付时表示账户里钱不够,只付 [$295 ] 。

    [$295 ] 也是一个明显特征,因为大部分信用卡大额支付邮件短信通知的默认下限是$300 (也有少数银行是 500 或 1000。因此见到$490/$950 之类的金额也要小心)



    最后骗子表示使用的小众币钱包有问题,收不了币。要求直接微信转 rmb。转完就消失了。之后 venmo 因为信用卡盗刷而取消了交易。 [$295 ] 消失。

    这里骗子的明显特征是不愿意原路退回资金,而要求微信转账。



    另外骗子也精通心理学,连续断断续续墨迹了好几天示意转账不成,最后下手这天故意挑选美国时间晚上 12 点附近表示急需交易,我困得不行的时候脑子抽风就转款了。



    ======================

    虽然信用卡盗刷换汇已经是非常老的套路了,但这次骗子精通币市我是真的没有反应过来。轻信了对方急着抄底套利的说辞。

    对方表示要买的山寨币钱包不行了,有这个币的交易所注册但没通过验证,美国能注册的交易所都没有这个币的交易对,btc 一直在跌不想持有。最后希望能换成 rmb,因为 huobi 的 otc 手续费低,有机会再 btc 曲线买…… balabala 说的头头是道。(确切地说,上面一整套说辞没有破绽。把我思维都引到币那边去了)



    这个骗局基本无本万利。

    如果卡主没发现盗刷,骗子白拿接近 2000rmb 或者等值虚拟货币。卡主损失

    如果卡主发现盗刷,骗子还是白拿接近 2000rmb 或者等值虚拟货币。交易方损失

    如果交易对方警觉没有转币或者汇款,骗子毫无损失。



    总结一下骗子特征:

    1. 支付数额不是整数,而是 [$295 ] / [$490 ] / [$950 ] 。以避开信用卡大额花销即时通知提示。让卡主无法第一时间发现盗刷。
    2. 不是正常邮箱或号码,而是那些即抛式的,比如 [ @http://textnow.me ]
    3. 不用美国常见的 chase/BOA/WellsFargo/citi 等银行,而是加拿大常见的 [ TD BANK ] 或者 [ Suntrust bank ] 这种小众银行。
    4. 交易时间故意选在美国晚上,并故意墨迹拖到凌晨 12 点,被骗者困得不行时下手。
    5. 骗一次换一次账户,没有过往记录
    16 条回复    2018-05-31 23:36:09 +08:00
    lavender1991
        1
    lavender1991  
       2018-04-04 16:12:28 +08:00
    venmo 是啥
    baskice
        2
    baskice  
    OP
       2018-04-04 16:17:50 +08:00
    @lavender1991 类似 PayPal 的一个支付软件
    JerningChan
        3
    JerningChan  
       2018-04-04 16:26:55 +08:00
    这么刺激,好在我不太玩这类东西。。。
    GooMS
        4
    GooMS  
       2018-04-04 16:49:19 +08:00 via Android
    加拿大这些银行手续好办么
    abirdcanfly
        5
    abirdcanfly  
       2018-04-04 17:26:42 +08:00 via iPhone
    和休斯頓報案人在當地嗎?
    DT27
        6
    DT27  
       2018-04-04 17:31:17 +08:00
    佩服你们微信直接转账的。。。
    wangfei324017
        7
    wangfei324017  
       2018-04-04 17:36:05 +08:00
    我还以为是 vimeo,怪眼熟的。= =
    d754903977
        8
    d754903977  
       2018-04-04 18:07:57 +08:00
    ..看到这个我特别好奇一点...会不会有人和卡主合作骗钱这种情况出现呢?
    watch
        9
    watch  
       2018-04-04 20:18:45 +08:00
    涉及到信用卡的交易当然还是小心为主。特别是 paypal visa 这类
    csil1990
        10
    csil1990  
       2018-04-04 21:20:57 +08:00 via Android   ❤️ 1
    看来还是国内人搞的骗术
    c4tn
        11
    c4tn  
       2018-04-04 22:28:25 +08:00 via Android
    小心 megachange 我被骗了几十万 网站直接删我账号
    costan
        12
    costan  
       2018-04-05 01:03:54 +08:00 via iPhone
    几十万真的是…
    dangyuluo
        13
    dangyuluo  
       2018-04-05 02:34:48 +08:00
    虽然不是很爽,但是估计真的找不回来了。
    qierupeng
        14
    qierupeng  
       2018-04-05 08:39:51 +08:00
    地球还不是个村,大数据还不够大
    dexter
        15
    dexter  
       2018-04-05 11:21:35 +08:00
    好多新词新信息...消化一下...
    ryd994
        16
    ryd994  
       2018-05-31 23:36:09 +08:00 via Android
    错就错在没有 PayPal 退款
    paypal 不是点一下退款按钮就好了么

    @d754903977 盗刷信用卡是重罪。到时候卡主拿钱他去坐牢么?何况卡主要是被查到报假案也是要坐牢的。
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