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银行的业务员有权力查你的支付宝淘宝闲鱼交易明细吗

  •  
  •   Planarians · 56 天前 · 1828 次点击
    这是一个创建于 56 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    今天去银行增加了一下交易次数的上限 银行职员看了下我有几笔交易数额有点大 然后收款人都不一样(因为来自闲鱼) 要求查看我的支付宝 具体到问我几月几号那个是买了什么 让我点开支付宝给她看 告诉她买了什么还不信 点开闲鱼交易记录再给她看 查了一条还不满意再问了一个时间点点开了一条给她看 感觉很离谱 这真的不算侵犯隐私吗 如果算的话 下次面对这种要求应该怎么办

    20 条回复    2021-07-31 21:12:32 +08:00
    Cipool
        1
    Cipool   56 天前 via Android
    当着他们的面打银行人工客服电话,询问有没有相关的规定,或者打银监会电话,可能会更强力一些。
    CEBBCAT
        2
    CEBBCAT   56 天前
    支付宝淘宝那肯定是没有权利看。但有一些可能可以要求你提供合理理由,我只是怀疑,因为现在取款单不还是有钱款用处这一项呢么。。。

    我觉得最根本的还是要提高对自己权利的敏感性,别人有所要求的时候,要自动想起来是不是侵犯了自己的权利。

    至于怎么办……你可以理直气壮地要求他给出查看你这些信息的权利。
    ziseyinzi
        3
    ziseyinzi   56 天前   ❤️ 1
    你求人家办事,人家没有这个权力你就能拒绝了?除非这事你不想办了。
    Aliencn
        4
    Aliencn   56 天前
    估计是怕你洗钱吧
    交易次数突破上限、而且经常有大额交易,且收款人不一样,很容易被怀疑吧。
    你只能证明自己是清白的才能给你办业务


    http://www.gov.cn/jrzg/2006-10/31/content_429245.htm
    第三十二条 金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:
    (三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;
    efaun
        5
    efaun   56 天前
    柜员没这个权利吧,这应该是风控部门做的事
    dingwen07
        6
    dingwen07   56 天前 via Android
    有要求你提供相应的材料,不然拒绝你办理特定业务的权力
    sagaxu
        7
    sagaxu   56 天前 via Android
    你有权不给他看,他也有权维持风控结果。隐私跟风控是矛盾的,你希望得到更多信任,那你只能出让更多隐私。
    yitingbai
        8
    yitingbai   56 天前
    搞清楚定位, 你在求人家办事
    tmac6740
        9
    tmac6740   56 天前   ❤️ 2
    求人家办事?????没看错吧 我们不是客户吗?
    CEBBCAT
        10
    CEBBCAT   56 天前 via Android   ❤️ 2
    @yitingbai 柜员要你把老婆让给他,你也让?
    yitingbai
        11
    yitingbai   56 天前
    @tmac6740 世界有太多的不公, 这就是现实, 不是童话. 这么在乎, 那就不给看就是了, 让风控去干你, 最后还不是得求人家增加上限, 何苦呢! 别杠自己也别杠别人, 生活更美好
    jim9606
        12
    jim9606   56 天前
    反洗钱审查要求你提供这个算正常吧。闲鱼交易在银行交易那边看到就是跟各种自然人进行交易,与化整为零的洗钱途径相似。如果你一个月下来流水总额几千都不到那通常也不会找你麻烦。
    alfchin
        13
    alfchin   56 天前 via iPhone
    @efaun 柜员有权力要求客户解释可疑交易
    loopinfor
        14
    loopinfor   56 天前 via Android
    可以不给看,但是柜员可以先冻结交给上级有权力看的部门调查,查清没嫌疑了再给你解冻
    相比而言,直接查看其实是给你行了个方便
    tanhui2333
        15
    tanhui2333   56 天前
    本质上是流程问题:
    想象中正经的流程:
    1. A 去银行增加交易数上线
    2. 银行业务员 B 发现 A 有几笔交易数额大存在洗钱等嫌疑
    3. B 发出闻讯函要求 A 说明存疑交易
    4. A 提供存疑交易流水自证
    5. B 接收,并确认
    6. 风控等通过
    7. 完成第 1 步

    实际的流程:
    1. A 去银行增加交易数上线
    2. 银行业务员 B 发现 A 有几笔交易数额大存在洗钱等嫌疑
    3. B 和 A XXOO 一顿鼓捣
    4. 完成第 1 步
    hkezh
        16
    hkezh   56 天前 via iPhone   ❤️ 1
    隐私换方便呗,这也一样。类似他代表银行怀疑你 wash money,你不给他看就冻结你。在容忍范围内也是可以接受的
    Rocketer
        17
    Rocketer   56 天前 via iPhone
    无权查看,但有权不予办理。

    而且你还别觉得自己是客户,银行应该求着你。其实只有大额存、贷客户才是有价值的客户,普通客户就是捧个人场。

    交易过多的普通客户更是累赘,既造成交易成本,又带来监管风险,银行巴不得你走呢。
    bigwhite
        18
    bigwhite   56 天前 via Android
    现在银行办张一类卡,要问你用途,不是随便能办的,我说是付首付他还要看我购房合同,这算不算侵犯隐私,而且想在外地办他还不让我办让我回本地办。。。你要说严格遵守么好像完全就给看大堂经理自己看一下合同,这就很尴尬,你要说不严格么,你拿不出合同他还真不让你办
    另外办张卡银行人员会在你手机 app 上一顿操作,又是开什么数字货币 又是关键医保卡什么乱七八糟的,确实挺让人反感讨厌的。
    知乎有过一个问题就是为什么银行服务态度普遍差,确实是因为对普通人来说你没有大额存款,银行从你身上赚不到什么钱,你去看看 vip 啥服务就知道了,所以想明白这点我也就能忍则忍了。
    Milicense
        19
    Milicense   56 天前
    这个还有交易次数上限的??具体是哪个方面上限?我感觉我交易的都不少 从来不知道还有限制
    Planarians
        20
    Planarians   55 天前 via iPhone
    @Milicense 每日每月交易比数有个上限 一般开卡的时候你自己设置的
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