发现了我的客户涉嫌黑灰产，怎么办

[ODESZA]

客户的交易系统触发了风控警告，无法继续交易，来找我申诉。我让他提供交易订单记录，他说无法提供但是不说原因。

然后我在后台查询到了交易记录，2 个小时内产生了 700 笔交易订单，下单人是同一个人，下单的商品也是同一个，每笔订单间隔几秒钟。下单的产品是 38 节活动产品，但是订单日期是在 6 月份，38 节早就过去了。

遂问他怎么回事儿，他说是在做直播活动产生的，我说这个交易异常需要他自己举证证明自己是正常交易才行，他说他就是正常交易但没有证据

怀疑大概率是在搞灰产，因为这个客户从开始使用就一直拒绝我们提供任何服务，连电话都不接。

[lambdaq]

这不是技术问题。。。。应该是你们业务如何处理此类决策问题。。。

[lisxour]

你是干啥的？客户风控怎么还来找你？还有 2 个小时 700 笔订单，也就意味着 700 次交易，不管是 wx 、zfb 、还是银行，早就开始限制了吧，现在这么严，别说 700 了，估计 10 单都难。

[Mithril]

找你们销售和财务法务看一下当时你们签订的合同，如果规定此类违规，那直接终止合同就行了。没必要为了一个客户把自己搞进去。

[sephiroka]

直接报警，这种大概率诈骗

[ODESZA]

@lisxour 我是项目啊，专门负责系统落地的。是封了商家，顾客没有封。这个商家是我负责的客户

[ODESZA]

@Mithril 这个客户一直缠着我，让我帮他解封，我说解不了，一直胡搅蛮缠，我想再胡搅蛮缠我直接举报到公安局去

[ODESZA]

@lambdaq 我就是业务啊，风控检测到了，公司让我跟客户沟通处理，我也不知道如何处理，就只能让他继续封着了

[polobug]

你直接把法规给他就行了。 （并告知你们会连带受到法律制裁，or 让他找担保）

[wabway]

直接报警把,早点协助还能判清点

[ODESZA]

@wabway 联系不到人了 不接电话了，怕不是已经被抓了奥

[nanjingwuyanzu]

已关注，看后续

[Mithril]

@ODESZA 不用跟他解释啥，你去找法务和老板说明一下情况。如果法务觉得没问题，就让法务给你出个书面说明，老板签字你就能解封。
法务觉得有问题不给你发证明，那就跟老板说一下这个问题法务觉得有风险。你也没有办法。
至于他，要不要赔就是你们法务的事了。

[Terminl]

这是你们公司的业务问题，虚拟产品被当作 XX 使用了

[noyidoit]

不配合尽调大概率是灰/黑产，信息转达到位就行了千万别担责。另外就是保存合规证据，否则假如你们收款户被关联交易冻结了，导致整片业务停摆，而你们没证据，这时候申诉会很麻烦

[NoOneNoBody]

这事就是客户不愿沟通，只要判断不是业务逻辑问题，就按这样向上反馈就是了
不要擅自判断你职责范围以外的事，就算你判断准确，为公司挽救了损失，有升职嘉奖么？判断错误呢，老板大度么？最多向上反馈时，加上你也觉得交易异常，如果你觉得风控那边完全能自主判定，那就什么额外的都不说

[yuankui]

@ODESZA 注意安全，小心报复。。